Valor representa crescimento de 71,5% em relação ao 1T24
A CAIXA, o maior banco brasileiro em número de clientes, crédito, contas digitais e depósitos em poupança, anuncia o seu resultado consolidado do primeiro trimestre (1T25).
Destaques do período:
- Lucro Líquido recorrente de R$ 4,9 bilhões no 1T25, 71,5% maior que o 1T24;
- Lucro Líquido contábil de R$ 5,8 bilhões no 1T25, 133,9% maior que o 1T24;
- ROE recorrente alcança 11,8% no 1T25, crescimento de 2,8 p.p. em 12 meses;
- A margem financeira alcançou R$ 16,0 bilhões no 1T25, aumento de 4,8% em relação ao 1T24;
- Receita de Prestação de Serviços de R$ 6,5 bilhões no 1T25, redução de 1,4% em relação ao 1T24;
- Ativos CAIXA somaram R$ 2,1 trilhões em março de 2025, aumento de 11,1% em 12 meses;
- Ativos Administrados somaram R$ 3,6 trilhões em março de 2025, aumento de 9,0% em 12 meses;
- Carteira de crédito total com saldo de R$ 1,266 trilhão em março de 2025, crescimento de 10,7% sobre março de 2024;
- Carteira de Finanças Sustentáveis com saldo de R$ 795,7 bilhões em março de 2025;
- R$ 151,5 bilhões em originação de crédito total no 1T25, crescimento de 5,7% em relação ao 1T24;
- Saldo de R$ 850,4 bilhões na carteira de crédito imobiliário em março de 2025, 12,7% maior que março de 2024;
- CAIXA é líder no Crédito Imobiliário, alcançando participação de mercado de 66,8% em março de 2025;
- R$ 49,3 bilhões em contratações de crédito imobiliário no 1T25, 4,6% menor que no 1T24;
- No 1T25, a CAIXA financiou 164,2 mil imóveis, beneficiando 656,7 mil pessoas com acesso à moradia própria, gerando mais de 528,9 mil empregos diretos e indiretos;
- Mais de R$ 500 milhões em contratações de Crédito do Trabalhador somente em 11 dias (21/03 a 31/03);
- Saldo de R$ 107,0 bilhões em crédito Infraestrutura e Saneamento em março de 2025, crescimento de 6,7% sobre março de 2024;
- Saldo de R$ 106,3 bilhões em crédito Consignado em março de 2025, crescimento de 3,7% sobre março de 2024 e representando 75,3% da carteira comercial PF;
- Saldo de R$ 63,5 bilhões em crédito ao Agronegócio no 1T25, crescimento de 9,9% sobre março de 2024;
- Saldo de R$ 103,9 bilhões em crédito comercial Pessoa Jurídica em março de 2025, crescimento de 6,0% sobre março de 2024;
- Saldo de R$ 1,703 trilhão em captações totais em março de 2025, crescimento de 12,0% sobre março de 2024;
- Saldo de R$ 379,4 bilhões em depósitos de poupança em março de 2025, crescimento de 5,8% sobre março de 2024, alcançando 37,8% de participação de mercado;
- Saldo de R$ 298,4 bilhões em depósitos a prazo em março de 2025, crescimento de 10,7% sobre março de 2024;
- Saldo de R$ 248,7 bilhões em Letras em março de 2025, crescimento de 38,8% sobre março de 2024;
- Patrimônio Líquido de R$ 140,8 bilhões em março de 2025, aumento de 6,5% em 12 meses;
- Índice de Basileia de 15,2% e Capital de Nível I de 13,8% em março de 2025, mantendo-se acima dos mínimos regulatórios em 3,7 p.p. e 4,3 p.p., respectivamente;
- Índice de inadimplência de 2,49% em março de 2025, aumento de 0,15 p.p. sobre março de 2024;
- 92,1% do saldo da carteira de crédito da CAIXA com menor risco em março de 2025, reforçando a qualidade da carteira;
- Em março de 2025, a relação entre o saldo para perda esperada e o saldo da carteira de crédito foi de: 1,1% no estágio 1; 20,8% no estágio 2; e 51,4% no estágio 3 — conforme classificação de risco de crédito;
- A CAIXA desembolsou R$ 1,1 bilhão para estados e municípios para acelerar o desenvolvimento do país, além de retomar 640 obras e concluir 917 obras com recursos do Orçamento Geral da União (OGU) no 1T25;
- 875 novas propostas do Novo PAC foram selecionadas e tiveram recursos empenhados pelo OGU, em parceria com o Ministério das Cidades, que totalizarão R$ 4 bilhões em investimentos na construção de casas, mobilidade urbana e demais programas;
- CAIXA fortalece sua presença no mercado de capitais com o follow-on da CAIXA Seguridade, que superou R$ 1 bilhão em oferta e elevou o free float a 20%; e com sua primeira emissão internacional de dívida temática de inclusão social, captando USD 700 milhões em uma operação com demanda sete vezes superior à oferta, mesmo em cenário global desafiador;
- R$ 104,6 bilhões em benefícios sociais pagos no 1T25, crescimento de 12,4% em relação ao 1T24;
- R$ 41,3 bilhões em benefícios do Bolsa Família pagos no 1T25 para 20,7 milhões de famílias;
- No Programa Pé-de-Meia foram repassados R$ 3,4 bilhões no 1T25 a 3,4 milhões de estudantes;
- R$ 5,5 bilhões arrecadados em Loterias CAIXA no 1T25, dos quais R$ 2,1 bilhões foram destinados aos programas sociais do Governo Federal nas áreas de esporte, cultura, segurança pública, educação, seguridade social e saúde;
- R$ 414,5 milhões em patrocínios esportivos vigentes, dos quais R$ 10,4 milhões contratados no 1T25, reforçando o esporte como ferramenta de inclusão e transformação social;
- CAIXA Cultural celebra 45 anos, inicia a temporada de 2025 com exposições de artes visuais, dança, teatro, entre outros e atrai 200 mil pessoas no 1T25;
- R$ 16,6 bilhões em valor adicionado à sociedade no 1T25, conforme Demonstração do Valor Adicionado (DVA), dos quais R$ 7,3 bilhões foram em salários e benefícios de empregados, R$ 5,9 bilhões em remuneração de capitais próprios, R$ 3,0 bilhões em impostos, taxas e contribuições, e R$ 0,4 bilhão em aluguéis;
- CAIXA tem seu melhor resultado histórico no ranking de reclamações do BACEN, alcançando a 13ª posição no 1T25, reforçando seu compromisso com a excelência no atendimento e a satisfação dos clientes;
Resultados e indicadores do 1T25:
Alcançamos um lucro líquido recorrente de R$ 4,9 bilhões no 1T25, aumento de 71,5% na comparação com o 1T24 e 7,9% em relação ao 4T24. O lucro líquido contábil alcançou R$ 5,8 bilhões no 1T25, aumento de 133,9% na comparação com o 1T24 e 27,5% na comparação com o 4T24.
A margem financeira alcançou R$ 16,0 bilhões no 1T25, aumento de 4,8% na comparação com o 1T24, influenciado pelo aumento das receitas da intermediação financeira. Na comparação com o 4T24 houve redução de 2,0%.
No 1T25, as receitas de intermediação financeira somaram R$ 55,1 bilhões, aumento de 20,7% em relação ao 1T24 e de 8,2% quando comparado ao 4T24.
As despesas de intermediação financeira alcançaram R$ 39,1 bilhões no 1T25, crescimento de 28,8% em relação ao 1T24 e 12,9% em comparação ao 4T24.
A provisão para perdas associadas ao risco de crédito alcançou o valor de R$ 2,1 bilhões no 1T25. A redução nas despesas relacionadas à constituição de provisões para perdas esperadas associadas ao risco de crédito, reflete a maior acurácia dos modelos internos de mensuração de risco, em conformidade com os critérios estabelecidos pela Resolução CMN nº 4.966/21. Tal evolução evidencia a robustez da carteira de crédito e a efetividade das práticas de gestão de riscos implementadas no contexto preparatório para a adoção integral dos dispositivos normativos mencionados.
O desempenho da margem financeira aliado à redução de provisão para perdas associadas ao risco de crédito contribuiu para que o resultado da intermediação financeira obtivesse crescimentos de 34,7% na variação 12 meses e de 19,3% no trimestre, alcançando R$ 13,9 bilhões.
As receitas de prestação de serviços (RPS) totalizaram R$ 6,5 bilhões no 1T25, reduções 11,5% no trimestre e 1,4% em 12 meses. Destacam-se os aumentos de 9,3% em receitas de produtos de seguridade, 8,0% em receitas com contas corrente e tarifas bancárias e 6,0% em receitas com cartões quando comparado ao 1T24.
As despesas administrativas (despesas de pessoal e outras despesas administrativas) totalizaram R$ 10,9 bilhões no 1T25, reduções de 4,9% em relação ao 1T24 e de 8,2% quando comparado ao 4T24. No trimestre, a redução foi impactada pelas diminuições de 15,5% em outras despesas administrativas e 4,6% em despesas de pessoal.
Carteira de crédito:
A carteira de crédito encerrou março de 2025 com saldo de R$ 1,266 trilhão, crescimento de 10,7% em relação a março de 2024 e 2,4% quando comparado a dezembro de 2024. Destaque para os aumentos em doze meses de 12,7% no setor imobiliário, 9,9% em agronegócio e 6,7% no saneamento e infraestrutura.
No 1T25 foram concedidos R$ 151,5 bilhões em crédito total, aumento de 5,7% em comparação com o mesmo período do ano anterior e de 1,7% em comparação com o 4T24.
O índice de inadimplência da carteira de crédito total encerrou março de 2025 em 2,49%, aumento de 0,15 p.p. em relação a março de 2024 e 0,51 p.p. quando comparado a dezembro de 2024. A cobertura da provisão finalizou o trimestre em 173,9%, redução de 15,5 p.p. em comparação a março de 2024 e de 30,2 p.p. em relação a dezembro de 2024.
A carteira de crédito total da CAIXA possui 92,1% de seu saldo com o menor risco, com grande concentração em operações de longo prazo, principalmente por conta da carteira imobiliária, que corresponde a 67,2% da carteira total.
Crédito imobiliário:
A CAIXA é o banco que apoia o brasileiro na conquista da casa própria, mantendo a liderança de mercado no segmento imobiliário, com 66,8% de market share em financiamentos imobiliários totais, além de principal operador do Programa MCMV, com mais de 99% de share.
Destaca-se a qualidade da carteira imobiliária, com índice de inadimplência da carteira em 1,42% ao final de março de 2025, redução de 0,3 p.p. na comparação com março de 2024.
O saldo da carteira imobiliária finalizou março de 2025 com o valor de R$ 850,4 bilhões, crescimento de 12,7% em relação a março de 2024 e 2,2% quando comparado a dezembro de 2024. No 1T25 foram R$ 49,3 bilhões em contratações (considerando recursos SBPE e FGTS), redução de 4,6% em relação ao 1T24 e aumento de 4,6% quando comparado ao 4T24.
Crédito Pessoa Física:
O segmento de crédito comercial PF encerrou março de 2025 com R$ 141,3 bilhões de saldo em carteira, aumento de 5,5% em relação a março de 2024 e de 5,4% quando comparado a dezembro de 2024. O destaque permanece sendo o crédito consignado, com R$ 106,3 bilhões de saldo (75,3% da carteira comercial PF). Com relação às contratações no segmento PF, no 1T25 estas alcançaram o valor de R$ 71,7 bilhões, aumentos de 14,4% na comparação com o 1T24 e 3,9% em relação ao 4T24.
Crédito Pessoa Jurídica:
O saldo da carteira de crédito comercial PJ encerrou março de 2025 com R$ 103,9 bilhões, crescimento de 6,0% em relação a março de 2024 e 3,5% quando comparado a dezembro de 2024. Referente às contratações do 1T25, estas somaram R$ 26,2 bilhões, aumentos de 14,1% em comparação com o 1T24 e 0,8% em relação ao 4T24.
Crédito para infraestrutura e saneamento:
As operações de infraestrutura alcançaram saldo de R$ 107,0 bilhões ao final de março de 2025, crescimento de 6,7% em relação ao mesmo período do ano anterior e redução de 0,2% quando comparado a dezembro de 2024.
Crédito para agronegócio:
No agronegócio, o saldo da carteira atingiu R$ 63,5 bilhões ao final de março de 2025, aumento de 9,9% em comparação com março de 2024 e 1,5% em relação a dezembro de 2024. Destaque para o segmento Pessoa Física, com crescimentos, em 12 meses e no trimestre, de 10,0% e 1,8%, respectivamente, totalizando R$ 52,9 bilhões.
Ativos e passivos:
Os ativos totalizaram R$ 2,1 trilhões em março de 2025, aumento de 11,1% em relação ao mesmo período do ano anterior e de 3,0% em relação a dezembro de 2024. O crescimento em 12 meses foi influenciado pelo aumento de 10,7% na carteira de crédito, representando 60,6% do total de ativos.
As captações encerraram março de 2025 com um saldo de R$ 1,703 trilhão, crescimento de 12,0% em relação a março de 2024 e de 0,5% em relação a dezembro de 2024, com destaque para a poupança, que representa R$ 379,4 bilhões, aumento de 5,8% na variação anual e redução de 1,5% na trimestral. Mantemos a liderança no segmento de poupança, aumentando nossa participação de mercado de 36,8% em março de 2024 para 37,8% em março de 2025.
Encerramos março de 2025 com um patrimônio líquido de R$ 140,8 bilhões, crescimento de 6,5% em 12 meses e 0,5% no trimestre.
Loterias CAIXA arrecadam R$ 5,5 bilhões no 1T25:
As Loterias CAIXA constituem uma importante fonte de recursos para fomentar o desenvolvimento social do Brasil. Arrecadamos R$ 5,5 bilhões no 1T25 por meio das Loterias CAIXA, valor 10,1% menor que o apurado no mesmo período do ano anterior. O total de premiação líquida entregue aos apostadores no período foi de R$ 2,1 bilhões, aumento de 8,2% em relação ao 1T24. No 1T25, foram destinados R$ 2,1 bilhões, o equivalente a 38,6% do total arrecadado, aos programas sociais do Governo Federal nas áreas de seguridade social, esporte, cultura, segurança pública, educação e saúde.
Destacam-se ainda os primeiros repasses sociais realizados no 1T25 advindos da Loteria Instantânea Exclusiva (LOTEX), que, a partir do lançamento do produto, em novembro 2024, registrou arrecadação na ordem de R$ 64 milhões, enfatizando-se, assim, o impacto positivo para o Conglomerado CAIXA e para a sociedade.
Pagamento de benefícios sociais:
Como principal agente operador dos programas sociais do Governo Federal, a CAIXA contribui ativamente para a erradicação da pobreza e para a melhoria da distribuição de renda da população brasileira.
Por meio dos canais de atendimento físicos e digitais e da rede parceira, no 1T25 realizamos o pagamento de benefícios no montante de R$ 104,6 bilhões, distribuídos em 108,2 milhões de parcelas de transferência de renda, programas sociais, benefícios ao trabalhador e benefícios do INSS em todos os municípios brasileiros.
Destacamos o pagamento total de R$ 41,3 bilhões do Bolsa Família, distribuídos em 61,9 milhões de parcelas para 20,7 milhões de famílias; o pagamento de R$ 37,6 bilhões do INSS, distribuídos em 21,2 milhões de parcelas para 6,7 milhões de beneficiários; e o pagamento de R$ 15,9 bilhões em Seguro Desemprego, distribuídos em 9,2 milhões de parcelas para 3,9 milhões de beneficiários.
Iniciamos o pagamento do Abono Salarial, contemplando pagamentos de R$ 4,2 bilhões para 3,6 milhões de beneficiários no ano. Adicionalmente, foram R$ 3,4 bilhões pagos no âmbito do Programa Pé-de-Meia, beneficiando 3,4 milhões de estudantes de todo o país. Os pagamentos do Auxílio Gás, e outros programas sociais e regionais registraram o valor de R$ 2,2 bilhões.
Fonte: Assessoria de Imprensa da CAIXA
Discover more from FATONEWS :
Subscribe to get the latest posts sent to your email.
